インデックス投資の勧め

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お金は寝かせて増やしなさい

金融のど素人でもプロと互角以上に戦える「インデックス投資」

投資信託のメリット

  • 少額から購入できること
  • たくさんの銘柄の株式や債券に分散投資できること
  • 運用に携わる金融機関が破綻しても資金が守られていること

投資信託のデメリット

  • 持っているだけで手数料がかかる
  • すぐに大儲けはできない

なぜインデックスファンドか

  • アクティブファンドのほとんどがインデックスに勝てない皮肉な現実
  • アクティブファンドの約70パーセントがインデックスファンドに負けている(手数料のせい)
  • 基本はひたすら積み立て投資(ドルコスト平均法)
  • 銀行や証券会社がインデックス投資を進めないのは自社の利益を増やすことが難しいから(手数料稼ぎができない)

寝かせて増やすインデックス投資の実践法

失敗しないインデックス投資の手順

  • 家計の状態を把握する
  • 生活防衛資金を貯める
  • 自分の「リスク許容度」を把握する
  • 資産配分を決める
  • ネット証券の口座を開く
  • 決めた投資商品に毎月一回積み立てて寝かせるだけ(年に1回リバランス)

お勧めの金融機関&口座開設の手順と気になるNISAとiDeCo

  • NISAとは、「NISA口座」内で毎年一定金額の範囲内で購入した金融商品から得られる利益にかかる税金が非課税になる制度
  • iDeCoとは、個人型確定拠出年金

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